一 、選擇題(每題 2 分，共 80 分)
( 3 ) 1.下列何者非次級市場交易？(1)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票 (2)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票(3)台塑公司透過承銷商發行新股(4)上述均為次級市場之交易
( 4 ) 2.下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？(1)發行市場(2)短期資金市場 (3)初級市場(4)次級市場
( 4 ) 3.下列何者不是金融市場交易的工具？(1)商業本票(2)銀行存款(3)股票(4)房地產
( 3 ) 4.公司債在以下何種金融市場交易？(1)貨幣市場(2)同業拆款市場(3)資本市場 (4)歐洲美元市場
( 4 ) 5.當企業需要資金來進行投資，最好不要用下列何種方式尋求融通？(1)向銀行借錢 (2)發行股票(3)發行債券(4)向地下錢莊借錢
( 3 ) 6.下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向？(1)減少法規的限制 (2)鼓勵金融創新(3)對國外資金進行更嚴格的限制與管理(4)加強國際金融的流通
( 2 ) 7.在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於：(1)增加政府的收入(2)促進金融市場健全發展與有效經營(3)增加金融機構的進入障礙(4)提高金融機構的經營成本
( 3 ) 8.依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為：(1)銀行局(2) 保險局(3)證券期貨局(4)檢查局
( 4 ) 9.依照國內金融監理制度的架構，主掌金融業檢查業務的單位為：(1)銀行局 (2)中央銀行(3)中央存款保險公司(4)檢查局
( 2 ) 10.下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」？(1)銀行局(2)公務人員退休撫卹基金管理委員會(3)證券期貨局(4)檢查局
( 3 ) 11.目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為：(1)財政部(2)內政部(3)金融監督管理委員會(4)經濟部
( 4 ) 12.下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？(1)法定準備金(2)
最低流動比率(3)存放比率(4)資本適足率
( 2 ) 13.區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於：(1)金管會核准發行的數量(2)證券發行期限的長短(3)證券收益率(4)以上皆是
( 3 ) 14.公司之債券評等下降時，則？A.表示其違約風險下降；B.表示其違約風險上升；C.債券價格會下降；D.債券價格會上升(1)A.、C.(2)A.、D.(3)B.、C.(4)B.、D. ( 1 ) 15.投資 BBB 股票，成本每股是 20 元，賣出價格是 22 元，投資期間收到現金股息 3 元，如果不考慮交易成本，則投資報酬率是(1)25%(2)10%(3)0%(4)40%
( 4 ) 16.以下何者非台股逐筆交易委託方法？(1) ROD (2) IOC (3) FOK (4)以上三種皆是目前委託方法
( 4 ) 17.下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構：(1)辦理儲金匯兌之郵政機構(2)銀行業(3)證券集中保管事業(4)以上皆是
( 3 ) 18.現行每一存款人在同一家金融機構存款保險的最高保額為存款本金是多少？
(1)新台幣 100 萬元(2)新台幣 150 萬元(3)新台幣 300 萬元(4)新台幣 500 萬元
( 4 ) 19.學生申請信用卡有什麼限制？(1)正卡申請人應年滿 18 歲，附卡申請人應年
滿 15 歲(2)以 3 家發卡機構為限(3)每家總額度最高新台幣 2 萬元(4)以上皆是
( 4 ) 20.下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？(1)作業風險(2)信用風險 (3)市場風險(4)流動性風險
( 4 ) 21.下列何者不屬證券期貨局監理的機構？(1)投信公司(2)期貨公司(3)證券商 (4)保險公司
( 4 ) 22.下列何者不是檢查局業務檢查的機構？(1)保險公司(2)銀行(3)證券公司(4)
金融資訊服務公司
( 1 ) 23.下列何者不是結構型商品的主要風險？(1)作業風險(2)信用風險(3)流動性風險(4)匯兌風險
( 1 ) 24. 利率之一碼為：(1)0.25%(2)0.5%(3)1%(4)5%
( 1 ) 25.資金需求者以發行證券方式來向大眾募集資金者稱為：(1)直接金融(2)間接金融(3)再融資金融(4)機構金融
( 2 ) 26.資金需求者可以在何種金融市場發行中、長期的證券來募集資金？(1)貨幣市場(2)資本市場(3)流通市場(4)次級市場
( 1 ) 27.通常而言，零息債券（Zero-Coupon Bond）的票面價格較市價為：(1)高(2)
相等 (3)低(4)沒有一定關係
( 4 ) 28.金融市場按地域範圍可分為哪幾種市場？(1)貨幣市場和資本市場(2)現貨市場和期貨市場(3)初級市場和次級市場(4)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性金融市場
( 2 ) 29.外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金，稱之發行：(1)美國存託憑證 (ADR) (2)臺灣存託憑證(TDR) (3)全球存託憑證(GDR) (4)歐洲可轉換公司債(ECB)
( 4 ) 30.下列何者不是普通股之特性？(1)可參與公司經營權利(2)公司增資發行新股之優先認購權(3)承擔公司的經營成敗後果(4)可優先參與分配股息
( 4 ) 31.下列何者非政府管理金融市場的措施?(1)訂定金融機構的資本適足率(2)金融檢查的立即糾正措施(3)訂定金融機構呆帳準備的提列(4)限制存款戶的存款金額
( 4 ) 32.下列何種承銷方式較具公平性及股權分散？(1)競價拍賣 (2)詢價圈購(3)洽商銷售(4)公開申購配售
( 3 ) 33.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？(1)交易標的投資風險(2)交易標的之市場流通性(3)其他銷
售公司之獲利能力(4)投資所收取之費用
( 1 ) 34.於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？ (1)依商品相關內容據實告知(2)為爭取業績，隱匿部分應告知內容(3)於告知時，可加入從業人員主觀之想法(4)以上皆是
( 4 ) 35.各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？(1)年報(2)公開說明書(3)公開資訊觀測站(4)以上皆是
( 4 ) 36.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？(1)告知客戶投資風險(2)告知客戶從事投資決定之相關資訊(3)告知客戶交易過程之相關資訊(4)以上皆是
( 4 ) 37.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正確？(1)提前解約風險(2)商品條件變更風險(3)利率風險(4)以上皆是
( 2 ) 38.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處理？(1)不作任何通報(2)儘速通報相關單位，避免損害擴大(3)要求被害人負擔損失 (4)以上皆非
( 4 ) 39.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者有助於避免糾紛之發生？(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(2)充分告知產品所涉風險之性質與內容(3)向投資人說明產品之可能最大損失(4)以上皆是
( 4 ) 40.下列何者是屬於金融消費者保護法所稱的金融服務業？(1)證券業(2)銀行業 (3)期貨業(4)以上皆是
二、簡答題(每題 5 分，共 20 分)
- 寫出 M1a公式？(32)
- 寫出實質匯率公式或定義（擇一即可）？(P.69)
- 依強制汽車責任保險給付標準現行規定，受害人因汽車交通事故致死亡者，其死亡給付為每一人新臺幣多少元？（163）
- 何謂期貨的原始保證金？(P.255)
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