國立空中大學 113 學年度暑期期末考試題【正參】013 科目：金融市場常識與職業道德

一 、選擇題(每題 3 分，共 60 分)

(3) 1.下列敘述何者正確？A.只要簽定充份授權合約，投顧代客操作就可以不管投資

人的年齡與財務狀況，積極操作。B.如果客戶是退休人員，投顧代客操作就應該注意

投資安全性。(1)A.、B.都正確(2)只 A.正確(3)只 B.正確(4)A.、B.都不正確

(1)2.下列敘述何者正確？ A.投信基金經理人不應該一方面替公家退撫基金操盤，同

時私下替個人大戶代客操作。B.投顧公司應該定期與委託操作之客戶保持聯繫，告知

績效近況與對未來證券市場之看法。(1)A.、B.都正確(2)只 A.正確(3)只 B.正確

(4)A.、B.都不正確

(1)3.如果目前某檔股票的真實價值遠高於其市場價值，投資人應該(1)增加其在投資

組合內之權數(2)降低其在投資組合內之權數(3)出清此股票(4)不需變動投資組合

(1)4.下列敘述何者正確，何者錯誤？ A.股市投資屬於高風險，所以一定能得到高報

酬 B.想要獲得高報酬，可以投資股市，因為股市風險高(1)敘述 A 錯誤，B 正確(2)敘

述 A 正確，B 錯誤(3)敘述 A、B 皆錯誤(4)敘述 A、B 皆正確

(1)5.投資 BBB 股票，成本每股是 20 元，賣出價格是 22 元，投資期間收到現金股息

3 元，如果不考慮交易成本，則投資報酬率是(1)25%(2)10%(3)0%(4)40%

(2)6.在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於：(1)增加政府的收入(2)促進金

融市場健全發展與有效經營(3)增加金融機構的進入障礙(4)提高金融機構的經營成本

(3)7.目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為：(1)財政部(2)

內政部(3)金融監督管理委員會(4)經濟部

(3)8.依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為：(1)銀行

局(2)保險局(3)證券期貨局(4)檢查局

(4)9.依照國內金融監理制度的架構，主掌金融業檢查業務的單位為：(1)銀行局(2)中

央銀行(3)中央存款保險公司(4)檢查局

(2)10.下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」？(1)銀行局(2)公務人員退休撫卹基

金管理委員會(3)證券期貨局(4)檢查局

(3)11.公司債在以下何種金融市場交易？(1)貨幣市場(2)同業拆款市場(3)資本市場

(4)歐洲美元市場

(4)12.下列何者不是檢查局業務檢查的機構？(1)保險公司(2)銀行(3)證券公司(4)金

融資訊服務公司

(4)13.下列何者非政府管理金融市場的措施?(1)訂定金融機構的資本適足率(2)金融檢

查的立即糾正措施(3)訂定金融機構呆帳準備的提列(4)限制存款戶的存款金額

(3)14.下列何者非次級市場交易？(1)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票

(2)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票(3)台塑公司透過承銷商發行新股(4)

上述均為次級市場之交易

(4)15.下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？(1)發行市場(2)現貨市場(3)初級

市場(4)次級市場

(2)16.區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於：(1)金管會核准發行的數量(2)證券

發行期限的長短(3)證券收益率(4)以上皆是

(3) 17.公司之債券評等下降時，則？A.表示其違約風險下降；B.表示其違約風險上

升；C.債券價格會下降；D.債券價格會上升(1)A.、C.(2)A.、D.(3)B.、C.(4)B.、D.

(4)18.在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？(1)任何欺瞞、詐騙行

為(2)不實陳述或故意做錯(3)誤導客戶(4)以上皆是

(1)19.下列何者行為是金融從業人員的職責？(1)讓客戶充分了解商品內容(2)隱瞞不

利銷售的條件(3)特別強調商品的獲利率(4)避談商品的風險

(3)20.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交

易過程之資訊，不包括？(1)交易標的投資風險(2)交易標的之市場流通性(3)其他銷售

公司之獲利能力(4)投資所收取之費用

二、問答題(每題 10 分，共 40 分)

1.請解釋名目匯率、實質匯率。(P.69)

2.請解釋實體公債、登錄公債。(P.229)

3.請說明優質公司治理的四項特質(列出標題並簡單說明)。(P.320)

4.消費者有哪四項基本權力(列出標題並簡單說明)？ (P.386)