國立空中大學114 學年度暑期期末考試題【正參】011科目：金融市場常識與職業道德

國立空中大學114 學年度暑期期末考試題【正參】011科目：金融市場常識與職業道德

一 、選擇題(每題2 分，共50 分)( 3 )1.下列何者非次級市場交易？(1)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票(2)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票(3)台塑公司透過承銷商發行新股(4)上述均為次級市場之交易( 4 )2.下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券？(1)發行市場(2)短期資金市場(3)初級市場(4)次級市場( 1 )3.下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通？(1)貨幣市場(2)資本市場(3)初級市場(4)長期外匯市場( 1 )4.有關金融市場的種類，下列何者正確？(1)長期資金市場（資本市場），主要供應一年以上的中長期資金(2)次級市場，是新證券發行的市場；它可以增加公司資本(3)初級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場(4)貨幣市場是長期資金市場( 1 )5.投資 BBB 股票，成本每股是20 元，賣出價格是22 元，投資期間收到現金股息3 元，如果不考慮交易成本，則投資報酬率是(1)25%(2)10%(3)0%(4)40%( 2 )6.下列何者非屬臺灣貨幣市場投資工具？(1)國庫券(2)歐洲美元借款(3)銀行承兌匯票(4)商業本票( 3 )7.境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售，下列何者不是合法的銷售機構？(1)證券投資信託事業(2)證券投資顧問事業(3)資產管理顧問公司(4)證券經紀商( 3 )8.依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為：(1)銀行局(2)保險局(3)證券期貨局(4)檢查局( 4 )9.下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構：(1)辦理儲金匯兌之郵政機構(2)銀行業(3)證券集中保管事業(4)以上皆是( 2 )10.對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？(1)收到第2 天起算5 天內(2)收到第2 天起算10 天內(3)收到第2 天起算14 天內(4)收到第2 天起算30 天內( 3 )11.依強制汽車責任保險給付標準規定，受害人因汽車交通事故致死亡者，其死亡給付為每一人新臺幣多少元？(1)100 萬(2)160 萬(3)200 萬(4)260 萬( 4 )12.以下何者非台股逐筆交易委託方法？(1) ROD (2) IOC (3) FOK (4)以上三種皆是目前委託方法( 4 )13 有關我國中央銀行之功能，下列何者錯誤？(1)執行貨幣政策(2)穩定匯率(3)維持安全有效率之支付制度(4)核定各商業銀行之牌告利率( 3 )14.銀行對於隨時可能發生的資金需求，因其變現能力與準備部位不足所產生的風險，稱為下列何者？(1)信用風險（credit risk）(2)市場風險（market risk）(3)流動性風險（liquidity risk）(4)營運風險（operational risk）( 4 )15.借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行，其房屋應投保適當之保險，並以下列何者為受益人？(1)借款人(2)房地產所有權人(3)保證人(4)銀行( 2 )16.區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於：(1)金管會核准發行的數量(2)證券發行期限的長短(3)證券收益率(4)以上皆是( 2 ) 17.交易雙方在某特定時點決定匯率，並同意在未來某一時日交割的外匯交易市場，稱為下列何者？(1)即期外匯市場(2)遠期外匯市場(3)外匯期貨市場(4)國際資本市場( 4 )18.下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？(1)法定準備金(2)最低流動比率(3)存放比率(4)資本適足率( 1 )19.當保險業欲透過網路與電話語音等通路提供服務時，可運用何項技術驗證身分？(1)生物辨識(2)通訊技術(3)物聯網技術(4)網路技術( 3 )20.委託人將股票信託移轉予受託人管理，稱為下列何種信託？(1)金錢信託(2)金錢債權信託(3)有價證券信託(4)動產信託( 1 )21.依信託業法規定，營業信託契約之訂定，應以何種方式為之？(1)書面(2)口頭(3)電話(4)錄音( 4 )22.下列何者為間接金融？(1)發行股票(2)發行短期票券(3)發行公司債(4)向銀行借款( 3 )23.下列哪一種固定收益的信用工具，其信用風險最大？(1)政府公債(2)商業本票(3)高收益債券(4)國庫券( 4 )24.下列何人常常不是弱勢金融消費者？(1)高齡者(2)低學歷者(3)身心障礙者(4)銀行理財專員( 2 )25.依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警語？(1)行銷文件(2)印鑑卡(3)公開說明書(4)投資說明書

二、解釋名詞(每題10 分，共50 分)

1. M1a (P.32)2 實質匯率 (P.69)

3.登錄公債 (P.229)

4.維持保證金 (P.255)

5.消費者四項權利 (P.386)