國立空中大學114 學年度下學期期中考試題【正參】098

國立空中大學114 學年度下學期期中考試題【正參】098

是非題(40%，每題2%)

1.金融科技(FinTech)公司在金融系統中的角色，僅限於提供數位金融服務，例如行動支付和線上借 貸平台，不涉及投資基金和期貨市場的業務，請問此敘述是否正確。

2.金管會規定金融機構的內部控制要求中，是否需要有獨立的內部稽核部門。

3.貨幣市場是否為一種專注於長期債務證券交易的金融市場。

4.《金融控股公司法》是否主要規範金融控股公司及其子公司的經營和監管這些公司並未涉及到貨幣 市場的業務。

5.證券經紀商是否在證券集中交易市場以外受託買賣有價證券時，手續費費率由證券商同業公會申報 主管機關核定。

6.期貨商是否不需要符合特定的法令規定和監管要求。

7.外匯市場是否為全球規模最大且流動性最高的金融市場之一。

8.外匯市場是否可以分為現貨市場、遠期市場和期貨市場三種類型。

9.交換市場是否為一種中央化市場，投資者和金融機機構只能在统一的中央交易所進行交易。 10.我國金融監督管理委員會是唯一的政府機關，負責監管外匯和交換市場。

11.商業銀行的主要任務是否為收受支票存款、活期存款、定期存款,並提供短期、中期信用。 12.商業銀行的資產業務是否包括收受存款、發行債券、借入其他資金等。

13.融資公司的主要業務是否為提供各種貸款服務,包括個人貸款、汽車貸款、房屋抵押貸款、商業貸 款以及學生貸款。

14.融資公司的主要業務是否只包括租賃業務。

15.銀行和融資公司在破產時的影響程度是否相同。

16.商業銀行和融資公司是否都需要關注資金管理、風險管理和內部控制。

17.共同基金的基本特性是否包括多元化投資、專業管理、高流動性和基金份額。

18.對沖基金的多空策略是否只購買股票而不賣空股票。

19.投資對沖基金是否通常比投資共同基金具有較低的風險。

20.會計研究發展基金會於2023 年6 月8 日成立的第1 屆永續準則委員會，其主要職責並非制定與 發布國際永續揭露準則的正體中文版，請問這敘述是否正確。

選擇題(60%，每題2%)

1.臺灣的「5+2」產業和六大核心戰略產業是為了什麼目標而配合能源政策和產業政策的? (A)提升臺 灣的國際競爭力 (B)降低臺灣碳排放量 (C)達成2050 淨零排放的目標 (D)提升臺灣經濟成長率 2.金融市場主要功能是什麼? (A)提供發行機構進行商品買賣平台 (B)提供投資者和發行機構進行金融 商品買賣和交易平台 (C)提供投資者進行房地產賣平台 (D)提供企業進行人力資源交易平台 3.哪一種金融市場的特性是提供投資者固定收益的投資選擇? (A)股票市場 (B)期貨市場 (C)外匯市場

(D)債券市場 <br>4.金管會規定的金融控股公司的資本適足性要求，不包括以下哪一項? (A)資本結構 (B)風險加權資產 (C)資本適足率 (D)風險管理政策 <br>5.「綠色金融行動方案3.0」的三大核心策略中，哪一項不是其策略? (A)協力合作深化永續發展及達 成淨零目標 (B)揭露碳排資訊，從投資與融資推動整體產業減產 (C)整合資料及數據以強化氣候 韌性與因應風險之能力 (D)建立永續經濟活動分類準的雛型 <br>6.金管會在實施巴塞爾資本協定(Basel II)的哪一支柱時，要求銀行在網站上設置「資本適足性與風險 管理專區」<br>，以透過資訊揭露發揮市場紀律功能? (A)第一支柱(最低資本要求) (B)第二支柱(監督審 查) (C)第三支柱(市場紀律) (D)所有支柱 <br>7.貨幣市場的交易可以透哪兩種方式進行? (A)期貨交易與選擇權交易 (B)即期交易與期貨交易 (C)期 權交易與掉期交易 (D)即期交易與掉期交易 <br>8.資本市場具有哪些主要特性? (A)期限長，投資性強，規模大，收益不確定 (B)期限短，投資性弱， 規模小，收益確定 (C)期限短，投資性強，規模大，收益不確定 (D)期限長，投資性弱，規模 小，收益確定 <br>9.下列哪一項法規是規範中央銀行的職權和責任，包括制定和實施貨幣政策，對貨幣市場的利率有直 接影響? (A)《銀行法》 (B)《中央銀行法》 (C)《證券交易法》 (D)《金融控股公司法》 10.下列哪一個市場提供一個平台，讓發行者可以快速籌集短期資金，投資者可以獲得低風險、高流 動性的投資工具? (A)短期票券市場 (B)貨幣市場共同基金 (C)金融業拆款市場 (D)外幣市場 11.以下哪個不是期貨市場的實體機構? (A)期貨交易所 (B)期貨商 (C)金融監督管理委員會 (D)期貨 業商業同業公會 <br>12.期貨商提供下列哪項服務是不屬於其常見的業務範疇? (A)交易執行 (B)資金管理 (C)貸款發放 (D)市場監控和合法管理 <br>13.外匯市場的主要參與者不包括哪類型? (A)中央銀行 (B)商業銀行 (C)投資基金 (D)股票交易所 14.下列哪一個選項描述現貨市場的特徵? (A)以約定的未來日期和價格進行交割的市場 (B)以標準化 的合約在交易所進行交易和交割的市場 (C)以當前價格進行即時交割的市場 (D)以電子交易網絡 連接全球市場的市場 <br>15.我國外匯市場的主要特點是什麼? (A)是全球主要的外匯交易市場之一 (B)以零售外匯交易為主 要形式 (C)透過證券交易所進行交易 (D)主要用於商品期貨交易 <br>16.交換市場的概念首次出現於哪一個地區? (A)亞洲 (B)歐洲 (C)美洲 (D)非洲 <br>17.下列一種市場是交易雙方約定以固定利率和浮動利率的方式，進行交換? (A)利率交換市場 (B)貨 幣交換市場 (C)股價交換市場 (D)信用違約交換市場 <br>18.外匯市場法規主要涉及以下哪一個方面? (A)全球性 (B)專業性 (C)靜態性 (D)風險管理 <br>19.商業銀行的主要目的是什麼? (A)提供多元化金融服務 (B)保護客戶存款 (C)支持專業領域的金融 業務 (D)實現營利目的 <br>20.商業銀行的資金籌集方式包括哪些? (A)支票存款和活期存款 (B)存款保險和財務債券 (C)投資證 券和外匯交易 (D)定期存款和金融債券 <br>21.商業銀行的資產業務是指什麼? (A)收受存款和發行債券 (B)提供貸款和進行投資 (C)提供信用卡

業務私人財富管理 (D)提供中介服務和金融產品銷售代理 <br>22.商業銀行的存款業務包括哪些類型的存款? (A)活期存款、定期存款和儲蓄存款 (B)信用貸款、抵 押貸款和保證貸款 (C)債券、股票、外匯和衍性商品 (D)匯兌、結算、托收和托付 <br>23.哪一家商業銀行是專注於支持中小企業發展的銀行機構? (A)臺灣銀行 (B)彰化銀行 (C)第一銀行 (D)臺灣中小企業銀行 <br>24.融資公司的業務範疇不包括以下哪一項? (A)租賃業務 (B)買斷業務 (C)售後服務 (D)投資管理 25.房屋貸款型融資公司主要提供哪種貸款服務? (A)信用貸款 (B)機車貸款 (C)應收帳款承購 (D)房 屋貸款 <br>26.商業銀行和融資公司的資金來源有何不同? (A)銀行和融資公司都依頼大股東的資金挹注 (B)銀行 的資金來自公眾的存款,而融資公司的資金來自市場 (C)銀行和融資公司都依頼政府的資金注入 (D)銀行的資金來自市場籌措,而融資公司的資金來自大股東的資金挹注 <br>27.商業銀行和融資公司的不同之處是什麼? (A)銀行和融資公司都是註冊的金融機構,受到政府機關的 監督 (B)銀行可以接受存款,融資公司不接受存款 (C)銀行和融資公司都主要依頼於資本市場活 動 (D)銀行和融資公司的業務範圍完全相同 <br>28.商業銀行必須根據哪一個法令參與存款保險制度? (A)《中央銀行法》 (B)《金融控股公司法》 (C)《銀行法》 (D)《存款保險條例》 <br>29.共同基金的分類標準對監管機構的主要意義是什麼? (A)提供比較基準 (B)提供資訊透明度 (C)提 供投資策略的多樣性 (D)有助於監管 <br>30.共同基金的法令規定主要由哪個機關訂定? (A)金融監督管理委員會 (B)證券投資信託曁顧問商業 同業公會 (C)金融控股公司 (D)證券曁期貨市場各服務事業

是非題答案 <br>1(X) 2.(O) 3.(X) 4(X) 5.(O) 6.(X) 7.(O) 8. (O)9. (X) 10.(X) <br>11.(O) 12.(X) 13. (O) 14. (X) 15. (X) 16.(O) 17.(O) 18. (X) 19. (X) 20. (X)

選擇題答案 <br>1. (C) 2.(B) 3.(D) 4.(D) 5.(D) 6. (C) 7.(B) 8.(A) 9.(B) 10.(A) <br>11.(C) 12.(C) 13.(D)14.(C) 15.(B) 16.(B) 17.(A) 18.(A) 19. (D) 20.(D) 21.(B) 22.(A) 23.(D) 24. (D) 25.(D) 26.(B) 27.(B) 28.(D) 29. (D) 30.(A)